В условиях динамичного роста благосостояния на Ближнем Востоке, особенно в ОАЭ, управление капиталом превращается в ключевую задачу для состоятельных людей (HNW) и лиц с ультравысоким уровнем дохода (UHNW). Перед ними стоят три основополагающих вопроса, определяющих успешное управление активами:
Преумножение, Сохранение и Преемственность: Как наиболее эффективно наращивать, защищать и передавать накопленное состояние своим близким и будущим поколениям ОАЭ? Это требует не только эффективных инвестиционных стратегий, но и тщательно продуманных планов преемственности, учитывающих как финансовые, так и семейные аспекты. Доверенный Финансовый Навигатор: Есть ли у меня персональный финансовый консультант, выступающий в роли доверенного советника и “фи. Доступ к Прибыльным Инвестиционным Возможностям: Где расположены наиболее перспективные инвестиционные возможности в мире, и как обеспечить эффективный доступ к ним? Это включает в себя не только поиск прибыльных активов, но и понимание глобальных рынков, тенденций и диверсификации портфеля для управления рисками и максимизации долгосрочной доходности. В контексте ОАЭ, где индустрия управления благосостоянием находится на передовой, эти вопросы особенно актуальны. Владельцы капитала ищут оптимальные решения, адаптированные к специфике региона, включая исламские финансовые принципы, налоговое законодательство и культурные особенности. Успешное управление благосостоянием в ОАЭ требует сочетания глобального опыта, глубокого понимания местной специфики и индивидуального подхода к каждому клиенту. Это предполагает использование передовых финансовых инструментов, гибких структур владения и постоянное стремление к инновациям.
По данным Bain & Company, к 2030 году мировые активы WM, по прогнозам, вырастут с $130 трлн до $230 трлн, причем самый быстрый рост будет в Азии и на Ближнем Востоке. ОАЭ, в частности, продолжают привлекать значительный приток миллионеров, укрепляя свои позиции как центра благосостояния. Только в 2024 году 6700 миллионеров переехали в ОАЭ, в результате чего общее число миллионеров в стране превысило 70 000. Основными движущими силами этой миграции являются возможности личного и профессионального роста, непревзойденная безопасность и ультрароскошный образ жизни — особенно в Дубае, городе, который ассоциируется с изысканностью и роскошью. Солнце, море и пустыня делают его вдвойне привлекательным.
Очарование Дубая легендарно. В 1990-х годах фраза «Шанхай, Мумбаи, Дубай или пока-пока» отражала подъем города. Спустя десятилетия, несмотря на колебания рынка, его магнетическая привлекательность остается неизменной. Американские инвесторы, в частности, очарованы, часто спрашивают меня об отпуске и приобретении элитной недвижимости в эмирате. Магия Дубая, хотя и переплетенная с присущей ему волатильностью, продолжает сиять.
1) Рост популярности семейных офисов
Международный финансовый центр Дубая и глобальный рынок Абу-Даби предлагают привлекательные нормативные рамки, основанные на английском общем праве, с выделенными судами. В результате одно- и многосемейные офисы (FO) распространяются, позволяя семьям HNW управлять и переводить богатство с большей эффективностью. Растущие финансовые связи ОАЭ с Сингапуром — часто считающиеся золотым стандартом для инноваций FO — еще больше ускоряют эту эволюцию.
2) ESG, устойчивое инвестирование и благотворительность
Обязательства ОАЭ Vision 2050 и COP28 стимулируют спрос на инвестиции, соответствующие экологическим, социальным и управленческим (ESG) стандартам и ориентированные на воздействие. Государственные инвестиционные фонды, такие как Mubadala и ADQ, лидируют в этом направлении, диверсифицируя свою деятельность в зеленую энергетику, технологии и устойчивую инфраструктуру. Благотворительность также набирает популярность среди миллиардеров, вдохновленных приверженностью ОАЭ принципам устойчивого развития и социальной ответственности.
3) Цифровая и ИИ-революция в управлении активами
Дубай является пионером в интеграции искусственного интеллекта (ИИ) в WM, с робо-консультативными платформами и инструментами финансового планирования на основе ИИ, которые улучшают стратегические инвестиционные решения и сдерживают чрезмерную торговлю. Для WM-компаний решения на основе ИИ обеспечивают стабильность и долгосрочную клиентскую ценность, делая их неотъемлемой частью будущего отрасли.
4) Альтернативные инвестиционные возможности для состоятельных людей
5) Расширение исламского управления активами
С объемом рынка, превышающим $1 трлн, исламское управление благосостоянием является процветающим сектором, возглавляемым Абу-Даби. Шариатские инвестиционные решения — от этических фондов и сукук (исламских облигаций) до такафула (исламского страхования) — приобретают изысканность и известность. Многие ФО интегрируют исламские финансовые принципы в свои инвестиционные стратегии, подчеркивая лидерство ОАЭ в этой области.
6) Роль недвижимости в сохранении и приумножении богатства
Элитная недвижимость остается краеугольным камнем сохранения богатства для инвесторов UHNW. Рынок элитной недвижимости Дубая — особенно виллы — продолжает привлекать элитных покупателей из Европы, России и Азии. Инвесторы ищут не только сдержанный и роскошный образ жизни, но и прибыльные источники дохода от аренды.
источник публикации: Khaleej Times
дата публикации 30.03.2025